كيف تسترد أموالك بعد الاحتيال الاستثماري بالعملات الرقمية

«التسمين والذبح» هو الاسم الذي يطلقه المجرمون أنفسهم على هذه العملية: مرحلة طويلة من الودّ والأرباح الوهمية تسبق الاستيلاء على كل شيء. ونادراً ما تبدأ بالمال. رسالة نصية من «رقم خاطئ»، أو رسالة ودّية على فيسبوك أو إنستغرام، أو تطابق على تطبيق مواعدة، ثم تنتقل المحادثة إلى واتساب أو تيليجرام وتستمر بدفء وصبر لأسابيع. وإذا كانت البداية في مجموعة أو تطبيق مراسلة، فصفحتنا عن الاحتيال عبر تيليجرام تتناول هذا المسار بالتفصيل.

ثم يأتي الحديث عن الاستثمار. يذكر الصديق الجديد منصة تداول «حصرية» جعلته ثرياً، ويعرض أن يرشدك خطوة بخطوة. في كثير من قضايانا، طُلب من المتضرر أولاً فتح حساب لدى منصة حقيقية خاضعة للرقابة مثل Crypto.com أو Binance وشراء العملات الرقمية هناك، ثم تحويلها بعد ذلك إلى المنصة المقترحة. المنصة الحقيقية ليست سوى بوابة الدخول، والسرقة تقع في الخطوة التالية، حين تصل الأموال إلى المنصة الوهمية.

تُدار هذه العمليات من مجمّعات احتيال بحجم صناعي، بموظفين يعملون بنظام الورديات وبنصوص مكتوبة صُقلت على آلاف الحالات. الإيقاع والمجاملات ولقطات شاشة الأرباح، كلها جزء من دليل عمل جاهز. وهناك نسخة قريبة تبدأ بعرض عمل بدل الصداقة: «مسؤول توظيف» يطلب إيداعاً بالعملات الرقمية لتثبيت الوظيفة أو للإفراج عن الأرباح. يتغيّر الغلاف ويبقى الفخّ نفسه. ونجاح محترفين مهنتهم الخداع في إيقاعك لا يقول شيئاً عن ذكائك.

تكشف محاولة السحب فخ منصة الاستثمار الوهمية. فقد تطلب عمولة بنسبة 10%، أو ضريبة دخل شخصي، أو رسوم ECN، أو رسوم إفراج، مع أن منصات التداول المشروعة تخصم الرسوم الحقيقية من مبلغ السحب نفسه، والجهات الضريبية لا تحصّل الأموال عبر منصة تداول. ولا يؤدي الدفع إلى تحرير الرصيد، بل إلى مطالبة جديدة. إذا كان هذا يحدث معك الآن، فتوقف عن إرسال المال واتبع دليلنا عند تعذّر السحب من منصة عملات رقمية.

في بعض الحالات نعم، ولن تَعِدك شركة نزيهة بأكثر من ذلك قبل الاطلاع على أدلتك. ويمر استرداد أموال الاحتيال الاستثماري بالعملات الرقمية بثلاث مراحل:

ترتفع فرصك ارتفاعاً حاداً كلما أسرعت: التتبّع الذي يبدأ خلال 24-48 ساعة يلحق الأموال قبل تفتيتها أو صرفها. وترتفع أيضاً حين تصل الأموال إلى منصة تطبّق إجراءات التحقق من الهوية (KYC)، وحين تكون الأصول المسروقة عملات مستقرة مثل USDT (إذ تستطيع جهة إصدار الرمز تجميدها على عنوان بعينه)، وحين تكون قد حفظت أدلتك. وتنخفض حين تمرّ شهور قبل أن يبدأ أحد بالتتبّع، أو حين تخرج الأموال عبر خدمات لا تطبّق التحقق من الهوية.

في سجلات قضايانا، تحقّق تجميد للأصول في ما يصل إلى نحو 30% من القضايا المستوفية للشروط، وهي نسبة أعلى بكثير من النسب المعتادة في سرقات العملات الرقمية عموماً، وهي نسب لا تتجاوز عادةً خانة آحاد منخفضة، وتبقى مع ذلك بلا وعد في أي قضية بعينها. وينطبق الإطار الصادق نفسه على الاسترداد بعد مرور شهور على الواقعة: المسارات القديمة يمكن تتبّعها، لكن نافذة التجميد تضيق. والمنهجية الكاملة على صفحتنا الرئيسية: استرداد العملات الرقمية المسروقة.

في سجلات قضايا الاحتيال الاستثماري لدينا، تأتي شبكة BNB Smart Chain (BSC) في مقدمة الوجهات: تُحوَّل الإيداعات إلى USDT بمعيار BEP-20 وتُجزَّأ على عشرات التحويلات المتتالية لقطع المسار. ثم تأتي TRON، إذ يمرّر المحتالون USDT عبر منصات كبيرة ويسحبونها على TRON لتعمية الوجهة. وعلى الإيثيريوم نتابع رموز ERC-20 عبر مبادلات التمويل اللامركزي والجسور بين الشبكات. وحين تكون البداية بأموال تقليدية، يحوّلها المحتالون عبر بوابات مثل OpenPayd أو Revolut قبل تحويلها إلى عملات رقمية، ونتتبّع كذلك هذا الحد الفاصل بين المال التقليدي والعملات الرقمية، ونتابع الأموال عبر أدوات التعمية مثل Butter Network وTHORChain.

الأدوات لا تقل أهمية عن الشبكات. يراجع محققونا بيانات سبع جهات تحليل مراجعة متقاطعة حتى يصمد المسار أمام المحاكم، ومن خلال شراكة VerifyVASP لدينا قنوات مباشرة مع فرق الالتزام في أكثر من 190 منصة تداول، وهي المواضع التي يمكن أن يتحول فيها رصيد متتبَّع إلى رصيد مجمَّد. وإذا كانت خسائرك في العملات المستقرة أساساً، فاطّلع على كيفية تتبّع USDT المسروق.

Recoveris AG شركة استخبارات بلوك تشين ومقرها مدينة تسوغ في سويسرا. تعلّم محققونا هذا العمل داخل جهات إنفاذ القانون، ومنها الحرس المالي الإيطالي (Guardia di Finanza)، ونعمل شريكاً تقنياً لـ EY في تحليل السجلات الموزّعة. كتب هذه الصفحة وراجعها Umberto Buonora، Head of Investigations لدينا والمحقق السابق في الحرس المالي الإيطالي.