Como recuperar dinheiro perdido numa burla de investimento (pig butchering)

Pig butchering, também conhecido como «engorda do porco», é o nome que os próprios criminosos dão a esta fraude: primeiro «engordam» a vítima com amizade e lucros falsos, depois despojam-na de tudo. Raramente começa com dinheiro. Uma mensagem enviada «por engano», um DM simpático no Facebook ou no Instagram, um match numa aplicação de encontros: depois a conversa passa para o WhatsApp ou o Telegram e continua, com calor e paciência, durante semanas. Se começou num grupo ou numa app de mensagens, a nossa página sobre ser enganado numa app de mensagens aborda esse percurso em detalhe.

Mais cedo ou mais tarde, surge o tema dos investimentos. O novo amigo menciona uma plataforma de negociação «exclusiva» que o tornou rico e oferece-se para te guiar. Em muitos dos nossos casos, as vítimas foram primeiro instruídas a abrir conta numa exchange real e regulada, como a Crypto.com ou a Binance, comprar aí as criptomoedas e só depois transferi-las para a plataforma. A exchange real é apenas a porta de entrada; o roubo acontece no passo seguinte, quando os fundos chegam à plataforma falsa.

Estas operações funcionam a partir de complexos industriais de burla, com equipas a trabalhar por turnos e guiões afinados em milhares de vítimas. O ritmo, os elogios, as capturas de ecrã dos lucros: tudo faz parte de um manual. Uma variante próxima começa como uma oferta de emprego em vez de uma amizade: um «recrutador» pede um depósito em criptomoedas para garantir a vaga ou desbloquear os ganhos. A embalagem muda; a armadilha é idêntica. Seres enganado por profissionais cujo trabalho a tempo inteiro é enganar não diz nada sobre a tua inteligência.

A tentativa de levantamento é o momento em que a falsa plataforma de investimento revela a armadilha. Pode exigir uma comissão de 10%, imposto sobre o rendimento pessoal, uma taxa ECN ou uma taxa de libertação, embora as exchanges legítimas descontem as taxas reais do próprio levantamento e as autoridades fiscais não cobrem dinheiro através de uma plataforma de negociação. Pagar não liberta o saldo, apenas gera uma nova exigência. Se isto te está a acontecer agora, não envies mais dinheiro e segue o nosso guia para quando não consegues levantar de uma plataforma de criptomoedas.

Por vezes: e nenhuma empresa séria promete mais do que isso antes de ver as tuas provas. A recuperação numa burla de investimento em criptomoedas segue três fases:

As tuas hipóteses aumentam muito com a rapidez: um rastreio que começa entre 24 e 48 horas apanha os fundos antes de serem sobrepostos em camadas ou levantados. Também aumentam quando os fundos chegam a uma exchange com verificação KYC, quando os ativos roubados são stablecoins como o USDT (o emissor do token pode bloqueá-los num endereço específico) e quando conservaste as tuas provas. Diminuem quando passam meses antes de alguém iniciar o rastreio, ou quando os fundos saem através de serviços sem verificação KYC.

Na nossa casuística, foram conseguidos bloqueios de ativos em cerca de 30% dos casos elegíveis, uma taxa muito acima dos valores baixos típicos do roubo de criptomoedas em geral, mas que continua a não ser uma promessa para nenhum caso individual. A mesma honestidade aplica-se à recuperação de uma burla de pig butchering meses depois do sucedido: rastos mais antigos ainda podem ser seguidos, mas a janela de bloqueio estreita-se. O método completo está na nossa página principal: recuperar criptomoedas roubadas.

Nos nossos processos de burlas de investimento, a BNB Smart Chain (BSC) é o destino mais comum: os depósitos são convertidos em USDT (BEP-20) e divididos em dezenas de transferências sucessivas para quebrar o rasto. Segue-se a TRON: os burlões encaminham frequentemente o USDT através de grandes exchanges e levantam-no na TRON para dissimular o destino. Na Ethereum, seguimos tokens ERC-20 através de swaps DeFi e pontes cross-chain. Quando o dinheiro entra primeiro em moeda fiduciária, os burlões transferem-no através de gateways como a OpenPayd ou a Revolut antes de o converter em criptomoedas: também rastreamos essa fronteira entre fiduciário e cripto, e seguimos os fundos através de ferramentas de ofuscação como a Butter Network e a THORChain.

As ferramentas contam tanto como as blockchains. Os nossos investigadores cruzam sete fornecedores de análise on-chain para que o rasto resista em tribunal, e, através da parceria com a VerifyVASP, temos canais diretos com as equipas de compliance de mais de 190 exchanges: os locais onde um saldo rastreado se pode tornar um saldo bloqueado. Se as tuas perdas foram sobretudo em stablecoins, vê como rastreamos USDT roubado.

A Recoveris AG é uma empresa suíça sediada em Zug. Os nossos investigadores aprenderam este trabalho dentro das forças da ordem, incluindo a Guardia di Finanza italiana, e somos parceiro técnico da EY para análise de distributed ledgers. Esta página foi escrita e revista por Umberto Buonora, o nosso Head of Investigations e antigo investigador da Guardia di Finanza.