디지털 자산 회수 · Recoveris AG, 스위스 추크

가족이 암호화폐 사기를 당했습니다: 어떻게 도울 수 있을까요

세 가지부터 시작하십시오. 가족분의 잘못이 아니라는 점을 전하고, 더 이상 돈이 나가지 않게 막고, 찾을 수 있는 모든 거래 기록을 저장하십시오. 암호화폐는 공개 블록체인에서 움직이기 때문에 추적이 가능한 경우가 많습니다. 무료 사건 평가는 가족이 대신 신청할 수 있습니다.

어머니가 수익이 끊긴 ‘투자’ 이야기를 꺼내셨을 수도 있고, 아버지가 믿었던 사람에게 비트코인을 보내셨을 수도 있습니다. 걱정과 화가 뒤섞이고 무슨 말을 해야 할지 막막합니다. 이 말을 먼저 건네십시오. 가족분의 잘못이 아닙니다. 전문 범죄 조직이 그 덫을 만들어 놓았습니다. 지금부터 도울 수 있는 방법을 순서대로 정리했습니다.

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전직 수사관 및 검사 · EY 기술 파트너 · 법정 증거로 채택 가능한 보고서 2026년 7월 업데이트

핵심 답변

부모님이 코인 사기를 당했습니다. 무엇을 해야 할까요?

빠르게, 그러나 차분하게 움직이십시오. 부모님의 잘못이 아니라는 점을 먼저 전하고, 추가 송금을 멈추고, 트랜잭션 ID와 지갑 주소, 플랫폼 정보, 대화 기록을 모으십시오. 그다음 전문가의 무료 평가를 받으십시오. 본인 동의가 있으면 가족이 대신 진행할 수 있습니다. 다른 무엇보다 속도가 결과를 좌우합니다.

이 순서가 중요한 이유

탓하는 순간 모든 것이 느려집니다. 부모님이 평가받는다고 느끼시면 조사관에게 가장 필요한 세부 정보를 감추게 되십니다.
사기가 아직 진행 중인 경우가 많습니다. 가족이 알게 된 시점에도 ‘수수료’를 계속 내고 있거나 사기범과 대화를 이어가는 피해자가 많습니다.
추적은 초기에 가장 잘 통합니다. 자금이 여러 거래소와 체인을 거쳐 흩어지기 전이 동결하기에 가장 쉽습니다.

지금 해야 할 일

먼저 안심시켜 드린 뒤에, 무슨 일이 언제 있었는지 부드럽게 여쭤보십시오.
본인 동의를 받아 트랜잭션 ID와 지갑 주소, 플랫폼 이름, 모든 대화 기록을 모으십시오.
가족분을 대신해 무료 평가를 신청하십시오. 전화가 편하시다면 전화로도 가능합니다.

출처: FBI IC3 고령자 사기 신고 자료, 사기 피해자와 가족을 위한 FTC 안내, Recoveris 사건 기록.

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먼저, 가족분의 잘못이 아닙니다 (그리고 어떻게 이야기를 꺼낼지)

Umberto Buonora, Recoveris Head of Investigations

“이 말을 먼저 전하십시오. 가족분의 잘못이 아닙니다. 누구든 속이도록 설계된 산업 규모의 범죄 조직입니다. 그다음에는 빠르게 움직이십시오. 거래 정보를 모으고, 더 이상 아무에게도 돈을 보내지 않게 하고, 저희에게 검토를 맡기십시오. 가족이 먼저 연락해 오는 편이 피해자 혼자일 때보다 빠른 경우가 많습니다.”

Umberto BuonoraHead of Investigations, Recoveris AG · 전 이탈리아 재무경찰(Guardia di Finanza)

소중한 사람이 사기를 당했을 때, 곁에서 보이는 반응은 그 사람의 회복에 그대로 영향을 줍니다. 피해자는 무거운 부끄러움을 안고 있습니다. 스스로를 바보라고 부르며 ‘나쁘게 보지 말아 달라’고 적어 보내는 분들이 많습니다. 가족분도 비슷한 말을 속으로 되뇌고 계실 가능성이 큽니다. 몇 달씩 사실을 숨긴 이유도 대개 그 부끄러움입니다.

그러니 탓하지 않는 것에서 시작하십시오. 이 사기는 대본과 가짜 플랫폼, 연출된 ‘수익’을 갖춘 조직 범죄망이 운영합니다. 엔지니어와 변호사, 은행원도 똑같이 속습니다. ‘어떻게 이런 데 넘어갔느냐’는 질문은 부모님을 침묵으로 밀어냅니다. ‘메시지를 좀 보여 주시겠어요’라는 질문은 사건을 앞으로 나아가게 합니다.

대화의 초점은 지난 실수보다 다음 단계에 두십시오. 어머니가 온라인에서 시작된 연애에 빠지셨든, 할머니가 친절한 ‘상담사’를 믿으셨든, 할아버지가 비트코인을 빼앗기셨든, 삼촌이 ‘멘토’를 통해 ‘투자’하셨든 실무적인 경로는 같습니다. 그 경로의 대부분은 함께 걸을 수도 있고 대신 걸을 수도 있습니다.

처음 24-48시간에 해야 할 일

회수 결과를 가르는 가장 큰 요인은 속도입니다. 고령의 부모님이 코인 사기로 잃은 돈을 되찾도록 실질적으로 도울 수 있는 구간이 바로 여기이며, 최소한 남아 있는 자산은 지킬 수 있습니다.

추가 송금을 멈추십시오

‘세금’, ‘출금 수수료’, ‘인증비’ 명목의 어떤 결제도 자금을 풀어주지 않습니다. 추가로 보내는 돈은 그대로 사기범에게 넘어갑니다.

사기범이 눈치채지 못하게 하십시오

증거를 저장할 때까지는 따져 묻지 말고 자연스럽게 대화를 잠시 멈추도록 가족분께 부탁하십시오.

돈이 계속 빠져나가는 곳이 없는지 확인하십시오

자동이체가 걸려 있는지, 거래소 계정에 카드가 등록되어 있는지, 진행 중인 암호화폐 구매가 남아 있는지 확인하십시오.

계정을 보호하십시오

이메일과 은행, 거래소 계정의 비밀번호를 모두 새로 설정하십시오. 지갑이 침해됐다면 남은 자산을 완전히 새로운 지갑으로 옮기십시오.

신고하십시오

원화를 보낸 은행이 있다면 먼저 그 은행 고객센터에 지급정지를 요청하십시오. 경찰 신고는 112 또는 경찰청 사이버범죄 신고시스템 ECRM(ecrm.police.go.kr)으로 접수합니다. ECRM 온라인 접수는 피해자 본인만 가능하므로, 가족이 대신 신고할 때는 가까운 경찰서를 직접 방문하거나 국민신문고를 이용하십시오. 사기죄는 형법 제347조로 처벌됩니다. 은행 계좌를 거쳐 나간 자금이 있다면 금융감독원 1332(평일 09:00~18:00)에 상담해 지급정지와 피해구제 절차를 확인하실 수 있습니다. 지갑에서 지갑으로 바로 옮겨진 자금은 계좌 지급정지 대상이 되기 어렵습니다. 해외 플랫폼이거나 미국 쪽으로 자금이 넘어간 경우에는 FBI IC3(ic3.gov)에도 신고하십시오. 접수번호는 보관해 두십시오.

무료 평가를 받으십시오

추적을 빨리 시작할수록 동결 기회가 남아 있는 시간이 길어집니다.

안전에 관한 한 가지입니다. 누군가 직접 찾아와 암호화폐나 현금을 내놓으라고 압박하거나 위협한 상황이라면 먼저 경찰에 신고하십시오. 추적은 그다음에 해도 됩니다. 가족분의 안전이 가장 앞섭니다.

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증거는 가족이 대신 모아 주십시오

부모님 대부분은 무슨 일이 있었는지 이야기해 주실 수 있습니다. 기술적인 세부 정보까지 찾아내시는 분은 드문데, 조사관이 무엇을 할 수 있는지는 그 세부 정보가 결정합니다. 본인 동의를 받아 휴대폰과 컴퓨터를 함께 열고 다음을 모으십시오.

트랜잭션 ID(TXID): 모든 암호화폐 송금에 기록되는 긴 문자열이며, 거래소 계정의 거래 내역과 지갑 앱에서 확인할 수 있습니다.
지갑 주소: 가족분의 지갑 주소와, 자금을 보내라고 안내받은 모든 주소.
플랫폼: 이름과 웹 주소, 아직 접속이 된다면 로그인 정보까지. ‘잔액’ 화면과 수수료 요구 내용도 화면 캡처로 남기십시오.
모든 연락 기록: 카카오톡, 텔레그램, 왓츠앱, 이메일, 문자 메시지. 일부만 사진으로 찍지 말고 대화 전체를 내보내기하십시오.
자금이 지나간 경로: 자금이 처음 나간 실제 거래소나 은행, 명세서에 찍힌 날짜와 금액.

사본은 사기범이 결코 접근할 수 없는 곳, 예를 들어 본인 기기에 보관하십시오. 이 자료 묶음은 포렌식 팀이 자금을 추적할 때 필요한 그대로이며, 경찰이 사건을 접수할 때 요구하는 자료이기도 합니다.

가족분을 노리는 두 번째 사기를 경계하십시오

사기 피해자의 연락처는 공유되는 피해자 명단에 오르고, 고령층이 가장 집중적인 표적이 됩니다. 몇 주 안에 ‘블록체인 분석가’나 ‘회수 대행업체’, ‘법무 담당자’를 자처하는 사람이 부모님께 연락해 자금을 찾아 두었다고 말할 수 있습니다. 소액의 ‘활성화 수수료’나 ‘연산 비용’만 내면 바로 풀어 주겠다는 조건이 따라붙습니다.

그것이 두 번째 사기입니다. 이미 피해를 본 사람만 골라 노리며, Recoveris가 조사한 사건 가운데 가장 큰 피해 일부는 원래의 절도 이후에 발생했습니다.

오늘 부모님께 세 가지 원칙을 알려 드리십시오

실제 조사관은 자금을 찾았다며 피해자에게 먼저 전화하지 않습니다. 정상적인 업체는 회수를 보장하지 않습니다. 돈을 ‘풀어 주기’ 전에 결제를 요구하는 것은 모두 절도입니다. 두 번째 사기를 피하는 방법 안내에서 ‘그레이 스테이터스’부터 ‘테스트넷 키’까지 이들이 쓰는 가짜 전문 용어를 하나씩 풀어 설명합니다.

어떤 유형의 사기였나요?

수법을 알고 나면 회수 안내도 구체적으로 좁혀집니다. 부모님이 설명하신 내용과 가장 가까운 항목을 골라 보십시오.

로맨스 스캠온라인에서 시작된 관계가 서서히 ‘함께 투자하기’로 넘어간 경우. 코인 투자사기플랫폼이나 ‘상담사’가 큰 수익을 보여 주며 더 큰 입금을 요구한 경우. 출금이 안 되는 경우잔액은 보이는데 플랫폼이 세금이나 수수료를 내야 풀어 준다고 하는 경우. 도난당한 비트코인 회수비트코인을 직접 보냈고 상대가 그 뒤 사라진 경우.

각 페이지에서 해당 사기의 수법과 첫 단계, 회수 경로를 설명합니다. 추적과 동결이 어떻게 이루어지는지 전체 그림을 보시려면 도난당한 암호화폐를 되찾는 방법 안내에서 시작하십시오.

가족과 함께 일하는 방식 (전화 상담 우선)

가족을 대신해 암호화폐 회수를 진행하는 일은 가능하며, 실제로 매주 그렇게 진행되는 사건이 있습니다. 부모님의 동의가 있으면 저희는 가족과 직접 일합니다. 증거를 보내 주시고, 질문하시고, 진행 상황을 전달받으시면 됩니다. 부모님은 편하신 만큼만 관여하시면 됩니다.

가족 사건은 전화 상담을 먼저 권합니다. 양식을 작성하기보다 통화를 편하게 느끼시는 어르신이 많고, 성인 자녀분들도 상황을 직접 설명하고 싶어 하시는 경우가 많습니다. 전화를 주시거나 온라인으로 무료 사건 평가를 받으십시오. 가족을 대신해 문의한다는 점을 함께 적어 주시면 됩니다.

어떤 곳과 일하게 되는지 먼저 밝힙니다. Recoveris AG는 스위스 추크에 본사를 둔 포렌식 기업입니다. 조사관들은 수사기관과 검찰 출신이며, Recoveris는 EY의 기술 파트너로 활동합니다. 작성하는 보고서는 법정 증거로 채택 가능하며, 경찰과 법원, 거래소가 근거로 삼을 수 있도록 만듭니다. 무료 사건 평가는 비용이 들지 않고, 가족에게 현실적으로 어떤 선택지가 있는지 솔직한 답으로 마무리됩니다. 고령자 투자사기 회수도 다른 사건과 같은 원칙을 따릅니다. 속도, 보존된 증거, 그리고 자금이 지나가는 길목에 가하는 압박입니다. 보장은 없으며, 현재 상황을 확인하는 데는 비용이 들지 않습니다.

조사 책임: Umberto Buonora, Head of Investigations

금융범죄를 전문으로 하는 전 이탈리아 재무경찰(Guardia di Finanza) 소속 수사관입니다. Recoveris에서 자금 추적, 거래소 동결, 법정 증거 확보를 총괄합니다. LinkedIn

조사팀

Roman Bieda

Co-founder and Head of Product

OSCE와 인터폴의 가상자산 전문가. QuadrigaCX 사건과 The DAO 해킹 사건에서 미국 법원 전문가 증인으로 참여했습니다.

Sol Cinosi

Chief Government & Corporate Affairs Officer

변호사. 부에노스아이레스 검찰청의 가상자산 전담팀 창설에 참여했습니다.

Dominik Konopacki

Blockchain Investigations Manager

Source of Funds(자금 출처) 보고서 전문가. 기업과 은행을 위해 수천 건의 사건을 추적했습니다.

Dawid Koperski

Blockchain Investigations Manager

전 MoonPay 글로벌 조사 총괄. 1,000건 이상의 복잡한 암호화폐 조사를 수행했습니다.

Alessandro Rella

Blockchain Investigations Manager

OSINT와 디지털 포렌식 경력 25년 이상. 전 이탈리아 재무경찰 수사관 출신입니다.

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자주 묻는 질문

부모님이나 가족이 코인 사기를 당했습니다. 무엇부터 해야 하나요?

가족분의 잘못이 아니라는 점을 먼저 전하고, 추가 송금을 멈추고, 기록이 사라지기 전에 거래 내역을 저장하십시오. 그다음 전문가의 무료 평가를 받으십시오. 본인 동의가 있으면 가족이 대신 신청할 수 있습니다. 뒤이어 들어오는 ‘회수’ 제안은 거의 예외 없이 두 번째 사기이므로 미리 알려 두십시오.

고령의 부모님께 사기 이야기를 어떻게 꺼내야 하나요?

탓하지 않는 것에서 시작하십시오. 이런 조직은 배경을 가리지 않고 사람을 속이는 전문 범죄 집단이며, 피해자가 사실을 숨기는 가장 큰 이유는 부끄러움입니다. 어쩌다 그렇게 됐는지보다 다음에 할 일에 대화의 초점을 두시고, 트랜잭션 ID와 플랫폼 정보, 신고 같은 기술적인 부분은 대신 맡겠다고 제안하십시오.

가족을 대신해서 회수 절차를 시작할 수 있나요?

본인 동의가 있으면 가능합니다. Recoveris는 성인 자녀나 가족과 직접 일하는 경우가 많습니다. 트랜잭션 ID와 플랫폼 정보, 대화 기록을 모아 주시고 연락 창구 역할을 맡아 주시면 됩니다. 부모님은 모르는 사람에게 모든 일을 다시 설명하지 않아도 됩니다. 다만 경찰 신고는 절차가 다릅니다. ECRM 온라인 접수는 피해자 본인만 가능하므로, 가족이 대신 신고하려면 경찰서를 직접 방문하거나 국민신문고를 이용해야 합니다.

돈을 돌려받으려면 더 내라고 합니다. 사기인가요?

사기입니다. 찾아 둔 자금을 풀어 주겠다며 ‘활성화 수수료’나 ‘세금’, ‘연산 비용’을 요구하는 쪽은 이미 피해를 본 사람을 노리는 두 번째 사기입니다. 실제 조사관은 피해자에게 먼저 연락하지 않고 회수를 보장하지도 않습니다. 지금 모든 연락과 결제를 끊도록 도와주십시오.

사기가 몇 달 전 일인데 지금 도와도 늦지 않았나요?

평가를 받아 볼 가치는 남아 있습니다. 처음 며칠이 가장 유리하지만 블록체인 기록은 영구적으로 남기 때문에 오래된 송금도 추적하고 문서로 정리할 수 있습니다. 포렌식 보고서는 이후 경찰 수사를 뒷받침할 수 있고, 조용히 이어지고 있던 피해를 멈추는 계기가 되는 경우도 많습니다.

경찰에 신고해야 하나요?

신고하십시오. 112 또는 경찰청 사이버범죄 신고시스템 ECRM(ecrm.police.go.kr)으로 접수하고, 금융감독원 1332에 상담하십시오. ECRM 온라인 접수는 피해자 본인만 가능하므로 가족이 대신 신고할 때는 경찰서를 직접 방문하거나 국민신문고를 이용하십시오. 해외 플랫폼이 관련되어 있다면 FBI IC3에도 신고하십시오. 접수번호는 보관하십시오. 정리된 증거가 함께 제출되면 수사기관이 움직이기 훨씬 수월해지며, 법정 증거로 채택 가능한 보고서는 바로 그 목적으로 작성합니다.

무료 전략 평가 - 가족분 상담도 가능합니다

첫걸음을 함께 떼어 드리십시오. 선택지를 확인하는 데는 비용이 들지 않습니다

본인 동의가 있으면 기술적인 부분은 오늘 바로 수사기관 출신 조사관들에게 맡기실 수 있습니다. 전화로도 온라인으로도 가능합니다.

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사건별 결과는 다르며 보장할 수 없습니다. 이 페이지의 정보는 일반적인 안내이며 법률 자문이나 금융 자문이 아닙니다.